报告：新富人群对房价担忧继续下降尚未找到可替代投资方向

调查显示，对于新富人群来说，虽然对房产的投资持续减弱，但并没有找到替代的投资方向。

日前，上海交通大学上海高级金融学院和金融服务机构查尔斯·施瓦布联合发布了第六期中国新富人群年度财富健康指数。

2022年的最新数据显示，中国新富人群的财富和健康状况正在稳步改善财富指数从上年的72.02小幅攀升至72.20，四个分项指数的波动幅度均未超过一个点其中，理财规划分类指数涨幅最大，上涨0.74点，至43.80财富信心和投资参与两个分项指数也分别小幅攀升至74.34和79.56资产管理分类指数为45.22，比2021年小幅下降0.27点

根据消息显示，本次调查共采访了4553位年收入在12.5万元至100万元，可投资资产在700万元以下的新富人群，覆盖上海，北京，广州，深圳，成都，杭州，大连，厦门，重庆，武汉，南通，石家庄，中山，昆明，襄阳等15个城市。

本次调查发现，新富人群对退休后的财务状况持乐观态度，但缺乏理财行动的支撑房地产投资持续疲软，但新富阶层尚未找到替代投资方向

面对市场波动，新投资者表现出高度的脆弱性。

虽然新富人群对自己的财务状况和财富管理能力普遍满意，但今年的调查结果仍然显示他们的财富健康状况脆弱这在近两年刚入市的新股民中尤为显著虽然他们对自己财富管理能力的满意度高于其他投资者，但其中高达26.9%的人表示无法承受任何损失

虽然他们更关注交易非常频繁的meme股票，但他们似乎不太关注基本面，而是更关注动能和社交媒体炒作根据我们去年做的一项调查，这些投资者实际上大部分都有长期目标他们希望更多地了解市场，投资和财务规划，他们希望获得相关知识亨特表示，金融机构应该更加关注这些客户的需求，并设计满足他们需求的产品

值得注意的是，新富人群对房价的忧虑已经连续5年下降，但对金融投资的兴趣并没有明显增加我们可以非常直观地看到，居民追求风险的趋势开始下降，人们更愿意采取防御性的方式，即少吃，少花，多存但这并不意味着我们对市场的信心会下降，因为我们可以看到，在今年的指数结果中，新富人群的财富信心并没有大幅下降，只是人们在面对不确定性时可能会采取更具防御性的方式，而不是进攻性的方式上海金高教授吴菲对本报表示，数据显示，没有投资房产的新富人群从去年的6.5%增加到14.1%，但这并不意味着这些人会将减少的资金直接投资于金融领域，因为这其中没有替代作用，第三种可能是用钱观望，这表明他们还没有找到替代的投资方向

金融素养与投资风险意识正相关。

研究表明，新富人群普遍对ESG，元宇宙，虚拟货币等新兴投资类别表现出极大的热情和兴趣，而金融素养较高的投资者对这些投资标的的风险评估更为成熟。

比如，由于虚拟货币，元宇宙概念的投资产品与实体经济关联度较弱，相关监管不成熟，这类产品投机性较强与传统投资产品相比，它们也往往具有更高的风险和更大的净值波动性认同这一观点的受访者，金融素养较高者比金融素养较低者多占10%以上可见，提高金融素养可以帮助投资者更有效地判断和过滤概念炒作，从而更加关注市场的基本面和长期收益

在去年的研究中，我们观察到新富人群正在根据市场外部环境的变化，有意识地，主动地调整自己的财富管理做法今年的数据印证了金融素养在这一过程中的重要作用——金融素养的不断提升，可以帮助新富人群更好地应对瞬息万变的市场环境，及时识别金融风险，从而不断巩固金融安全，提升财富健康吴菲说